投资者适当性-凯发现金网

投资者适当性


一、产品或服务风险等级名录

产品或服务风险等级名录

风险等级

标的

r1

资产管理部发行的r1 等级的资管产品及服务

r2

资产管理部发行的r2等级的资管产品及服务

r3

包括但不限于商品期货(除原油期货以外)及相关服务、资产管理部发行的r3等级的资管产品及服务

r4

包括但不限于金融期货期权原油期货、承担有限风险敞口的场外衍生产品及相关服务、资产管理部发行的r4等级的资管产品及服务

r5

包括但不限于承担无限风险敞口的场外衍生产品及相关服务、资产管理部发行的r5等级的资管产品及服务

注:公司资产管理计划的分级参考基金业协会及相关产品备案机构标准

 

二、投资者分类


(一)符合下列条件之一的是i类专业投资者:

1.经有关金融监管部门批准设立的金融机构,包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。

2.上述机构面向投资者发行的理财产品,包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。

3.社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,合格境外机构投资者(qfii)、人民币合格境外机构投资者(rqfii)。

 

(二)符合下列条件的自然人和机构是ii类专业投资者:

1.同时满足以下条件的机构投资者:

最近1年的财务报表,体现最近1年末净资产不低于2000万元。

加盖有效印章的金融资产证明,体现最近1年末金融资产[ 金融资产:银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。]不低于1000万元。

加盖有效印章的投资经历证明,体现具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

2.同时满足以下条件的自然人投资者:

【二选一】近一个月本人的金融资产证明文件,体现金融资产不低于500万元;近3年收入证明,体现个人年均收入不低于50万元。

【四选一】加盖有效印章的投资经历证明,体现具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历;加盖有效印章的工作证明,体现具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历;加盖有效印章的工作证明,体现为“证券公司,期货公司,基金管理公司及其子公司,商业银行,保险公司,信托公司,财务公司”,“经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人”的高级管理人员;职业资格证书复印件及加盖有效印章的工作证明,证明已获得职业资格认证且为从事金融相关业务的注册会计师、律师。

 

(三)符合下列条件的普通投资者转化而成的专业投资者是iii类专业投资者:

1.同时满足以下条件的机构投资者:

最近1年的财务报表,体现最近1年末净资产不低于1000万元。

加盖有效印章的金融资产证明,体现最近1年末金融资产不低于500万元。

加盖有效印章的投资经历证明,体现具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

2.同时满足以下条件的自然人投资者:

【二选一】金融资产证明文件,体现金融资产不低于300万元;近3年收入证明,体现个人年均收入不低于30万元。

【二选一】加盖有效印章的投资经历证明,体现具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历;加盖有效印章的工作证明,体现具有1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历。

 

(四)普通投资者:

专业投资者之外的投资者均为普通投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。

普通投资者按其风险承受能力划分为五类,由低至高分别为c1(含风险承受能力最低类别)、c2、c3、c4、c5类。

风险承受能力为c1类的自然人投资者,符合以下情形之一的,为风险承受能力最低类别的投资者:

1.不具有完全民事行为能力;

2.没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失;

3.法律、行政法规规定的其他情形。

 

三、适当性匹配管理

投资者风险承受能力等级与产品或服务风险等级的匹配如下:

投资者分类

风险承受能力等级

可购买或接受的产品或服务的风险等级

普通投资者

c1类投资者(风险承受能力类别)

只可购买或接受r1风险等级的产品或服务

c1类投资者(不含最低风险承受能力类别)

可购买或接受r1风险等级的产品或服务

c2类投资者

可购买或接受r1、r2风险等级的产品或服务

c3

可购买或接受r1、r2、r3风险等级的产品或服务

c4

可购买或接受r1、r2、r3、r4风险等级的产品或服务

c5

可购买或接受r1、r2、r3、r4、r5风险等级的产品或服务

专业投资者

可购买或接受所有风险等级的产品或服务

 

您应充分知晓,公司对您的适当性匹配意见不代表您符合相应准入条件,不表明公司对产品或服务的风险和收益做出实质性判断或保证。

您应充分知晓,公司履行投资者适当性职责不能取代您的投资判断,不会降低产品或服务的固有风险,也不会影响您依法应当承担的投资风险、履约责任以及费用。

您应充分知晓,您应在审慎考察产品或者服务的特征及风险,进行充分风险评估,综合考虑自身风险承受能力与公司提出的适当性匹配意见的基础上,独立做出投资决策并独立承担投资风险。

您应充分知晓,投资者应当对其提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责,并配合公司/工作人员进行投资者适当性评估、分类及匹配管理等工作。

您应充分知晓,投资者不按照规定提供相关信息,或提供信息不真实、不准确、不完整的,应当依法承担相应法律责任,同时公司/工作人员有权拒绝向其销售产品或者提供服务。

 

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